Diplomado

Diplomado: Administración de crédito y cartera

Comprender y desarrollar herramientas para la administración eficiente de crédito y cartera, para enfrentar un entorno competitivo.

Duración: 112 horas

Del 17 de octubre al 31 de enero del 2024.
Jueves y viernes de 6:00 p.m. a 10:00 p.m.
Modalidad: Bimodal. Conexión por Microsoft Teams o presencial en el campus de EAFIT Medellín.

$5.162.000

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Contenido del programa

Módulo 1: Gerencia y modelo estratégico para la administración de crédito y cartera

Definiciones e impacto del análisis estratégico en las Organizaciones MEGA.
Objetivos de la estrategia en el crédito y la cartera.
Comunicación y principios corporativos. La estructura Organizacional en la estrategia del crédito y la cartera.
Ciclos de gestión en el crédito y la cartera.
Medición Empresarial e indicadores estratégicos Balanced Scorecard.

Módulo 2: Administración financiera en la gestión del crédito y la cartera

Introducción.
Aumento de las ventas vs. Aumento de la cartera, lo positivo- lo negativo.
Tamaño de la cartera y simuladores para la elección del tamaño óptimo.
Gestión de la cartera y el otorgamiento de créditos, su uso, costos reales y ocultos, beneficios, ventajas y desventajas.
Gestión patrimonial.
¿Se debe provisionar?
Indicadores financieros aplicados a la administración de la cartera y el crédito.
¿Qué es el capital de trabajo?, ¿qué impacto tiene en la liquidez?
Gestión de Tesorería, liquidez y cartera.
Valor del dinero en el tiempo.
Tasas de interés: efectivas, nominales y periódicas; con aplicación práctica al tema.
Planes de amortización de créditos, períodos de gracia y simuladores.
Alternativas de financiación de corto plazo.
Cómo beneficiarse de los bancos comerciales y de fomento; y cómo negociar con ellos para apalancar su cartera y el capital de trabajo que requiere.

Módulo 3: Fundamentos del riesgo crediticio comercial

¿Qué es un proceso autónomo de crédito comercial?
Segmentación, perfilamiento y definición del mercado objetivo de sujetos de crédito.
Mercado objetivo: definición y coherencia con el mercado objetivo de la empresa.
Sujetos de crédito: definición y segmentación.
Modelos scoring y su importancia en la evaluación del riesgo.
Alertas de riesgo previas y post desembolso.
SARLAFT.
Utilización de las centrales de riesgo.
Implementación de un sistema preventivo de alertas tempranas.
Mitigantes de riesgo.
¿Cómo administrar el riesgo crediticio?
SARC – Sistema de Administración del Riesgo Crediticio.
Estructura de otorgamiento de crédito.
Organización y características funcionales.
Proceso de otorgamiento.
Marco de la Política de Crédito.
Requerimientos de Información y documentación.
Evaluación y análisis de Información obtenida.
Decisión, otorgamiento y fijación de cupos.
Relacionamiento con el área comercial y con el área de gestión de cartera.

Módulo 4: Administración de la cartera

Seguimiento técnico.
Calificación de cartera.
Análisis de la cartera.
Matriz de gestión de cartera (cosechas).
Provisión de cartera.
Alertas de insolvencia.
Rastreo de riesgos.
Factores claves de éxito en la gestión de cartera.

Módulo 5: Fundamentos jurídicos para la gestión del crédito y el recaudo de cartera

Conceptos básicos y marco legal para la gestión del crédito y de la cartera.
Títulos valores y contratos fuente de crediticia.
Garantías y estudio de bienes para un acuerdo respaldo del crédito.
Cobro de cartera en sede pre-jurídica y su ejecución judicial.
Presentación del marco legal de la prelación de créditos.
Las obligaciones tributarias en la administración de la cartera.

Módulo 6: Servicio al cliente como aliado de la relación con el cliente para la gestión del crédito y cartera

Concepto de servicio.
Las dimensiones del servicio.
Proceso de decisión del cliente.
Expectativas del cliente.
Satisfacción del cliente.
Momentos de verdad.
Elementos claves. Cobro telefónico.
Lidiar con el cliente elusivo.
Entendiendo la perspectiva del cliente.
La relación con ventas.
Manejo de objeciones.
Definir el plan de comunicaciones persistentes.

Dirigido a

Gerentes Pymes, Propietarios de empresas, Tesoreros, Contadores, Directores financieros, administrativos, analistas de crédito y personal del área financiera/contable que deban analizar, aportar o tomar decisiones de cartera y otorgamientos de cupos de crédito dentro de la empresa.